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Définition et exemples de fraude

Définition et exemples de fraude

La fraude est un terme juridique large se rapportant à des actes malhonnêtes qui utilisent intentionnellement la tromperie pour priver illégalement une autre personne ou entité de l'argent, des biens ou des droits légaux.

Contrairement au crime de vol, qui implique la saisie de quelque chose qui a de la valeur par la force ou la furtivité, la fraude repose sur l'utilisation de fausses déclarations intentionnelles de faits pour accomplir la saisie.

Fraude: clés à emporter

  • La fraude est l'utilisation intentionnelle d'informations fausses ou trompeuses dans le but de priver illégalement une autre personne ou une autre entité de l'argent, des biens ou des droits légaux.
  • Pour constituer une fraude, la partie qui fait la fausse déclaration doit savoir ou croire qu’elle est fausse ou inexacte et destinée à tromper l’autre partie.
  • La fraude peut être poursuivie à la fois en infraction pénale et civile.
  • Les sanctions pénales pour fraude peuvent inclure une combinaison de prison, d’amendes et de dédommagement des victimes.

Dans les cas de fraude avérés, l'auteur - une personne qui commet un acte préjudiciable, illégal ou immoral - peut être considéré comme ayant commis une infraction pénale ou un délit civil.

En commettant une fraude, les auteurs peuvent rechercher des actifs monétaires ou non monétaires en faisant délibérément de fausses déclarations. Par exemple, mentir sciemment sur son âge pour obtenir un permis de conduire, des antécédents criminels pour obtenir un emploi ou un revenu pour obtenir un prêt peut constituer un acte frauduleux.

Un acte frauduleux ne doit pas être confondu avec un "canular" - une tromperie délibérée ou une fausse déclaration faite sans intention de gain ni de préjudice matériel à une autre personne.

Les auteurs de fraudes criminelles peuvent être punis d'amendes et / ou de peines d'emprisonnement. Les victimes de fraude civile peuvent intenter des poursuites contre l'auteur cherchant une indemnisation pécuniaire.

Pour gagner un procès pour fraude civile, la victime doit avoir subi des dommages réels. En d'autres termes, la fraude doit avoir réussi. La fraude criminelle, en revanche, peut être poursuivie même si la fraude a échoué.

En outre, un seul acte frauduleux peut faire l’objet de poursuites pénales et civiles. Ainsi, une personne reconnue coupable de fraude devant un tribunal pénal peut également être poursuivie devant un tribunal civil par la victime ou les victimes.

La fraude est une affaire juridique grave. Les personnes qui pensent avoir été victimes de fraude ou avoir été accusées de fraude doivent toujours faire appel à un avocat qualifié.

Éléments nécessaires de la fraude

Alors que les spécificités des lois contre la fraude varient d'un État à l'autre et au niveau fédéral, cinq éléments essentiels sont nécessaires pour prouver devant un tribunal qu'un crime de fraude a été commis:

  1. Une déclaration inexacte d'un fait important: Une fausse déclaration impliquant un fait important et pertinent doit être faite. La gravité de la fausse déclaration devrait être suffisante pour influer considérablement sur les décisions et les actions de la victime. Par exemple, la fausse déclaration contribue à la décision d'une personne d'acheter un produit ou d'approuver un prêt.
  2. Connaissance du mensonge: La partie qui fait la fausse déclaration doit savoir ou croire qu’elle est fausse ou incorrecte.
  3. Intention de tromper: La fausse déclaration doit avoir été faite expressément dans l'intention de tromper et d'influencer la victime.
  4. Confiance raisonnable de la victime: Le degré auquel la victime s'appuie sur la fausse déclaration doit être raisonnable aux yeux du tribunal. Se fier à des déclarations ou à des affirmations rhétoriques, scandaleuses ou clairement impossibles peut ne pas équivaloir à une confiance «raisonnable». Toutefois, les personnes réputées illettrées, incompétentes ou ayant une autre déficience intellectuelle peuvent se voir infliger des dommages-intérêts au civil si l'auteur a sciemment profité de leur état.
  5. Perte réelle ou blessure subie: La victime a subi une perte réelle résultant directement de sa dépendance à la fausse déclaration.

Déclarations d'opinion et mensonges absolus

Toutes les fausses déclarations ne sont légalement frauduleuses. Les déclarations d'opinion ou de conviction, étant donné qu'elles ne sont pas des déclarations de fait, ne peuvent constituer une fraude.

Par exemple, la déclaration d'un vendeur, "Madame, c'est le meilleur poste de télévision sur le marché aujourd'hui", bien que potentiellement fausse, est une déclaration d'opinion non étayée plutôt qu'un fait qu'un client "raisonnable" pourrait ignorer comme de simples ventes hyperbole.

Types communs

La fraude prend de nombreuses formes et provient de nombreuses sources. Communément appelées «escroqueries», les offres frauduleuses peuvent être faites personnellement ou par courrier, courrier électronique, SMS, télémarketing et Internet.

L'un des types de fraude les plus courants est la fraude par chèque., l'utilisation de chèques en papier pour commettre une fraude.

L'un des principaux objectifs de la fraude par chèque est le vol d'identité, à savoir la collecte et l'utilisation d'informations financières personnelles à des fins illégales.

Sur chaque chèque écrit, le voleur d'identité peut obtenir le nom de la victime: nom, adresse, numéro de téléphone, nom de banque, numéro d'acheminement bancaire, numéro de compte bancaire et signature. En outre, le magasin peut ajouter d'autres informations personnelles, telles que la date de naissance et le numéro de permis de conduire.

C'est pourquoi les experts en prévention du vol d'identité déconseillent d'utiliser des chèques papier chaque fois que cela est possible.

Les types courants de fraude par chèque comprennent:

  • Vol de vérification: Voler des chèques à des fins frauduleuses.
  • Vérifier la falsification:Signer un chèque en utilisant la signature du tireur sans son autorisation ou endosser un chèque non payable à l'endosseur, généralement à l'aide de chèques volés. Les chèques contrefaits sont considérés comme l'équivalent des faux chèques.
  • Vérifiez le kite: Écrire un chèque dans le but d’accéder à des fonds qui n’ont pas encore été déposés dans le compte courant. Également appelé contrôle «flottant», le kite est une utilisation abusive de chèques comme forme de crédit non autorisé.
  • Papier suspendu: Écrire des chèques sur des comptes connus par l'auteur comme ayant été fermés.
  • Vérifier le lavage: Effacer chimiquement la signature ou d'autres détails manuscrits des chèques pour leur permettre d'être réécrits.
  • Vérifier la contrefaçon: Imprimer illégalement des chèques en utilisant les informations du compte de la victime.

Selon la Réserve fédérale américaine, les consommateurs et les entreprises des États-Unis ont écrit 17,3 milliards de chèques sur papier en 2015, soit quatre fois plus que l'ensemble des pays de l'Union européenne combinés cette année-là.

Malgré la tendance croissante aux méthodes de débit, de crédit et de paiement électronique, les chèques sur papier restent le moyen le plus utilisé pour effectuer des paiements importants pour des dépenses telles que le loyer et les salaires. De toute évidence, il reste encore beaucoup d’occasions et de tentations de commettre des fraudes par chèque.

Fraude fédérale

Par l’intermédiaire des avocats des États-Unis, le gouvernement fédéral poursuit et punit divers types de fraudes spécifiquement identifiées dans les lois fédérales. Bien que la liste ci-dessous comprenne les plus courantes, il existe un large éventail de crimes de fraude commis au niveau fédéral, ainsi que par les États.

  • Fraude postale et fraude électronique: Utiliser le courrier ordinaire ou toute forme de technologie de communication filaire, y compris le téléphone et Internet, dans le cadre de tout stratagème frauduleux. Les courriers et les fraudes par fil sont souvent ajoutés à des accusations dans d'autres crimes connexes. Par exemple, comme le courrier ou le téléphone sont généralement utilisés pour tenter de corrompre des juges ou d’autres représentants du gouvernement, les procureurs fédéraux peuvent ajouter des accusations de fraude électronique ou postale en plus des accusations de corruption. De même, des accusations de fraude par fil ou par courrier sont souvent appliquées dans les poursuites pour racket et violations de la loi RICO.
  • Fraude fiscale: A lieu chaque fois qu'un contribuable tente d'éviter ou d'éviter de payer des impôts fédéraux sur le revenu. Les exemples de fraude fiscale comprennent la sous-déclaration délibérée du revenu imposable, la surestimation des déductions commerciales et le non-respect d'une déclaration de revenus.
  • Fraude de stock et valeurs mobilières: Cela implique généralement la vente d'actions, de produits de base et d'autres titres par le biais de pratiques trompeuses. Les exemples de fraude sur titres comprennent les systèmes de Ponzi ou pyramidaux, le détournement de fonds par un courtier et la fraude en devise étrangère. La fraude survient généralement lorsque des courtiers en valeurs mobilières ou des banques d’investissement persuadent des personnes de faire des investissements sur la base d’informations fausses ou exagérées, ou de «délits d’initiés» non accessibles au public.
  • Fraude Medicare et Medicaid: Cela se produit généralement lorsque des hôpitaux, des entreprises de soins de santé ou des prestataires de soins de santé essaient de collecter des remboursements illégitimes du gouvernement en surfacturant des services ou en effectuant des tests ou des procédures médicales inutiles.

Pénalités

Les sanctions potentielles en cas de condamnation pour fraude fédérale incluent généralement une peine de prison ou une peine de probation, de lourdes amendes et le remboursement des gains acquis frauduleusement.

Les peines de prison peuvent aller de six mois à 30 ans pour chaque violation séparée. Les amendes pour fraude fédérale peuvent être très lourdes. Les condamnations pour fraude postale ou télégraphique peuvent entraîner des amendes pouvant aller jusqu'à 250 000 $ pour chaque infraction.

Les fraudes qui nuisent à de grands groupes de victimes ou qui impliquent des sommes importantes peuvent entraîner des amendes de plusieurs dizaines de millions de dollars ou plus.

Par exemple, en juillet 2012, le fabricant de médicaments Glaxo-Smith-Kline a plaidé coupable d’avoir faussement qualifié son médicament de Paxil d’efficacité dans le traitement de la dépression chez les patients de moins de 18 ans. Dans le cadre de son règlement, Glaxo avait accepté de verser 3 milliards de dollars au gouvernement dans un seul cas. des plus importants règlements de fraude aux soins de santé dans l'histoire des États-Unis.

Reconnaître la fraude dans le temps

Les signes avant-coureurs de fraude varient en fonction du type de tentative. Par exemple, les appels de télémarketing provenant d’appelants inconnus vous invitant à «envoyer de l’argent maintenant» pour profiter d’une offre spéciale ou réclamer un prix peuvent constituer une fraude.

De même, des demandes aléatoires ou des demandes de numéro de sécurité sociale ou de compte bancaire, du nom de jeune fille de la mère ou d'une liste d'adresses connues sont souvent des signes d'usurpation d'identité.

En général, la plupart des offres d'entreprises ou de particuliers qui semblent «trop belles pour être vraies» sont des signes de fraude.

Sources

  • "Dictionnaire juridique: fraude" Law.com.
  • "Concepts juridiques de base / Fraude" Journal de comptabilité
  • "Fraude-Fardeau de la preuve: instructions du jury civil de Washington." Westlaw


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